英国当地时间9月21日，有国际组织和媒体爆料称，在1999年—2017年间，多家跨国银行涉嫌转移非法资金，向世界各地的高风险客户提供金融服务，规模高达2万亿美金。涉及的金融机构包括：汇丰银行、渣打银行、德意志银行、摩根大通银行、纽约梅隆银行等。
第一财经记者从英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority）了解到，目前该局已对涉嫌民事和刑事违规的相关行为展开多项调查，预计在今年年底前将针对部分调查作出裁决。
受丑闻消息影响，欧美股市银行板块普遍大跌，并拖累大盘走势。截至当地时间周一收盘，欧洲斯托克600银行指数暴跌5.7%；汇丰银行和渣打银行在伦敦证券交易所的股价跌幅均超过5%，双双跌至二十年来低位；德意志银行在法兰克福证券交易所的股价大跌8.8%。标普500银行指数大跌3.35%，摩根大通收跌3.09%，纽约梅隆银行大跌4.08%。
这些流传出来的档案包括2600多份“可疑活动报告”（Suspicious Activity Reports），由各大金融机构提交给“金融犯罪执法网络”。目前尚不得知这些档案如何被爆料机构获取。
爆料依据是美国“金融犯罪执法网络”（Financial Crimes Enforcement Network）的机密档案，金融犯罪执法网是美国财政部旗下部门，负责收集和分析有关金融交易的信息，以在美国国内和国际打击洗钱和资助恐怖主义的行为以及其他金融犯罪。
按照现行监管要求，金融机构如果认为客户利用其服务从事潜在的犯罪活动，就需要提交“可疑活动报告”；不过，提交“可疑活动报告”，并不要求金融机构停止与相关客户的业务往来。
在接受第一财经采访时，渣打银行集团媒体关系主管朱莉·吉布森（Julie Gibson）解释称，提交“可疑活动报告”，并不意味着客户存在犯罪行为；当银行发现某项交易中存在可疑情况时，就会按照当地监管要求，提交“可疑活动报告”。
汇丰银行则声明称，目前流传出来的材料“都是历史资料"；在2017年底，美国司法部 "确定汇丰银行履行了所有义务"。
由于此次曝光的洗钱行为规模之大和金额之高，此事已引发多国监管机构注意。第一财经记者从英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority）了解到，目前该局已对涉嫌民事和刑事违规的相关行为展开多项调查，预计在今年年底前将针对部分调查作出裁决。
近年来，各国都在不断加大反洗钱力度。仅在2017年—2020年，英国金融行为监管局便已因涉嫌洗钱或反洗钱不力等相关缘由，对德意志银行（罚款1.63亿英镑）、印度Canara银行（罚款89.61万英镑）、渣打银行（罚款1.022亿英镑）、德国商业银行（伦敦分行）（罚款3780万英镑）开出巨额罚单。
然而，丰厚的利润仍在激励个别机构铤而走险。反洗钱咨询机构AML Right Source指出，继续进行上述可疑交易，银行获取的利润，比违法成本还要高。
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文章作者
陈玺宇